В настоящее время криптовалюта остается недооцененным активом и по состоянию на октябрь 2021 года рыночная капитализация всех криптовалют составляет менее 3 триллионов долларов. С чем сравнить? К примеру совокупная денежная масса фиатных денег превышает 500 триллионов долларов. Вот так.
Принято считать что в первой двадцатке по капитализации находятся самые сильные криптовалюты, которые могут рассматриваться для инвестирования. Для изучения данных по капитализации и другой информации советую сайт coinmarketcap.com
Долгосрочное инвестирование
Хотя более чем за десятилетие своего существования криптовалюта проделала большой путь от любительских забав к институциональному признанию, все еще много места для ее роста и практического применения. Среди наиболее очевидных перспектив:
- Распространение новых технологий среди жителей беднейших стран;
- Увеличение роли программируемых денег в социальных институтах, интеграция блокчейна в государственное управление развитых стран;
- Внедрение всеобщей финансовой операционной системы, на роль которой претендует множество криптовалют: эфир, кардано и другие активы;
- Увеличение числа транзакций, постепенное вытеснение фиатных денег.
Криптовалюте есть куда расти. Отдельные проекты предлагают собственный взгляд на будущее технологии.
Доходность
Чтобы бы понять доходность, лучше всего вложения в криптовалюты рассмотреть в сравнении с другими популярными средствами накопления:
Банковский депозит
Банки предлагают разные условия по депозиту. В среднем ставка варьируется между 4,62% в Газпромбанке и 8,5% в HomeCreditBank. Можно взять в качестве средней величины 7% годовых. Некоторые учреждения предлагают внести средства буквально на 1 день (примерно служит ХоумКредит), но чаще средства вкладываются на год или еще больший срок.
Теперь о рисках. Конечно, Сбербанк или другие стратегически значимые финансовые учреждения не прекратят существование. Но и условия по вкладам у них не такие интересные. В Сбербанке, например, некоторые предложения допускают получение инвестором всего 3% годовых.
Если ориентироваться на более выгодные предложения, общий риск пропорционально повышается.
Банки в целом достигли предела своего развития, почти каждый житель России пользуется набором услуг финансовых учреждений. Дальнейший рост одних банков неминуемо связан с падением других, следовательно, инвесторы получат меньший доход. Конкурентная борьба обостряется, уверенности в хорошем доходе становится меньше.
Акции
Акции и другие типы ценных бумаг могут принести значительное вознаграждение только если инвестировать в пока еще неизвестные компании. Крупные компании вряд ли покажут колоссальный рост, рынок уже успел оценить эти активы по достоинству.
Рискованное инвестирование в акции неизвестных компаний проигрывает вкладам в криптовалюту. Невозможно угадать какая компания покажет высокий результат, зато криптовалюта будет расти почти гарантированно.
Впрочем, если инвестор хочет получать дивиденды по акциям, его можно понять. Но лучше купить несколько перспективных PoS монеток.
Недвижимость
Недвижимость постоянно растет в цене. Инвесторы смотрят на нее как на перспективный и высококачественный актив, владение которым обещает получить 20% годовых.
Рассмотрим предложение на примере аппарт отеля. Инвестор покупает долю в отеле, потом останется только получать доход. Стратегия кажется безупречной, но есть несколько нюансов:
Ремонт. Любая недвижимость нуждается в ремонте, иначе ее не будут арендовать. За ремонт платит инвестор, отказываясь от части дивидендов;
Доверие. Управляющая компания может любую недвижимость сделать прибыльной или убыточной. Инвестору чаще всего приходится слепо довериться и надеяться на получение прибыли.
Спрос. На недвижимость может упасть спрос по многим причинам. Коронавирус показал, что даже самые хорошие отели могут страдать от отсутствия денег.
Бизнес проекты
Здесь все очень просто. Только уникальный бизнес может подарить сравнимую с криптовалютами доходность. Миру не нужен второй Форд, третий Макдональдс или четвертый Майкрософт. Рынок не наградит вторых столь же щедро, что и первых, а третьи не всегда удостаиваются хоть какой-то прибыли.
Найти уникальный бизнес трудно. Надо быть знатоком информационных технологий, чтобы открыть новый Ютуб, экспертом в медицине, дабы увидеть новое направление лечения и т.п.
С криптовалютой не так. Индустрия еще не сформирована, она растет. Даже лидеры рынка остаются сильно недооцененными. Поэтому инвесторы получают хорошие дивиденды от своих вложений.
Криптовалюта предлагает более выгодные условия:
- Монеты, работающие на алгоритме Proof-of-Stake (PoS) самовозрастают, если правильно хранить их в кошельке. Средняя доходность составляет 5% годовых, но встречаются предложения и с большей прибыльностью. К тому же, ценность самих монет может увеличиваться. Примером служит ADA, KAWA, Tron или ETH 2.0. Правда, в последнем случае придется иметь минимум 32 монеты, либо дождаться появления стейк пулов. Снимать монеты можно почти всегда, а сложные проценты способствуют дальнейшему увеличению ценности.
- Монеты, работающие на алгоритме Proof-of-Work (POW) не самовозрастают от хранения, зато ценность каждого отдельного коина постоянно увеличивается в строгом соответствии с рыночными законами. Чем сложнее становится добыча, тем ценнее делается монета. По этой причине халвинг биткоина (сокращения вдвое награды за майнинг) способствует колоссальному росту BTC. Впереди у биткоина еще много халвингов.
Волатильность
Поскольку криптовалюты остаются недооцененным активом, они показывают высокую волатильность. Биткоин неоднократно показывал колоссальный рост, а потом падение. Например, 17 декабря 2017 года BTC достиг максимума в 20 000 долларов, а уже 22 декабря он упал ниже 11 000 долларов.
В дальнейшем первая в мире криптовалюта потеряла еще 12% на фоне информации о запрете торговли криптой в Южной Корее. Следующий, 2018 год, оставался крайне плачевным для биткоина, чья цена упала до 3 500 долларов.Но оказалось, что это было лишь отступление перед разбегом. В 2020 году цена BTC достигла 60 000 долларов, после чего медленно падала до 30 000 с последующим восстановлением. По состоянию на октябрь 2021 года первая в мире криптовалюта побила ценовой рекорд прошлого года при запрете на майнинг в Китае.
При долгосрочном вложении стоит обращать внимание на монеты которые пережили кризис с декабря 2017 года по 2020 год. В этот период рынок отсеял много мусорных коинов.
